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複製私校退撫投資顧問成功經驗 退休組合傘型基金 打造樂活人生

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【呂清郎/台北報導】

 退休金準備是每個人都要面臨的重要課題,日前金管會主委顧立雄

也表示,以每月定期定額投資基金做為退休金規劃,但投資商品眾多

,一般民眾選擇和操作不易,現任私校退撫投資顧問群益投信將推出

「群益全民退休組合傘型基金」,強調提供依自己風險屬性和需求選

擇相對應基金,逐步累積退休資產,打造安心樂活退休人生。

 群益投信表示,將於7月15日開始募集的「群益全民退休組合傘型

基金」,三檔子基金為群益全民安穩樂退組合基金、全民優質樂退組

合基金及全民成長樂退組合基金,目標風險類型依序為保守、穩健、

積極,都提供新台幣和美元計價級別的選擇。

 透過強化風險控管與穩定收益為投資核心,及投資團隊專業質化判

斷以及量化指標的輔助,承擔合理風險水準下,建立具效率的資產配

置。

 組合基金的好處在於投資標的多元,是相當合適的理財工具。群益

投信指出,該公司自2017年起擔任台灣唯一退休基金自選投資平台「

私校退撫儲金管理會的專業投資顧問」,以類似組合基金的操作,區

別保守型、穩健型、積極型三種投資組合,目前操作總規模達500多

億元。

 至今年5月止三個投資組合的績效,保守型為5.43%、穩健型為14

.39%、積極型為16.61%。

 在海外平衡組合基金和海外債券組合基金操作上也已累積超過十年

投資經驗,是台灣極少數同時具備海外組合基金和目標風險產品實務

經驗的資產管理機構。

 群益投信說明,「群益全民退休組合傘型基金」也將參考私校退撫

儲金的成功經驗,協助投資大眾做好退休理財的準備。

 群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧指出,退休理財對大部份

投資人是一場長期耐力賽,途中都會面臨景氣更迭、市場波動起伏的

挑戰,資產配置和風險控管更顯重要,結合目標風險策略的組合基金

,同時滿足上述兩個條件,在既有的風險承擔水準下,可靈活調整投

資組合內容,以達到進可攻、退可守的投資效果。