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指標投資論壇 擴大投資新視野 聚焦四大議題,全球配置與風管、永續性投資、跨代傳承投資、主動與被動投資分析

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【陳愛珠】

 為讓專業理財顧問深入了解高資產客戶與普通投資人的策略與思維

,協助將資產有效的規劃與配置,BENCHMARK《指標》與社團法人臺

灣理財顧問認證協會(Financial Planning Association of Taiwa

n)日前共同舉辦2019《指標》投資策略論壇。

 論壇聚焦四大議題,全球投資配置與風險管理、永續性投資對財富

管理的影響、跨代傳承投資策略、主動投資與被動投資分析。《指標

》行政總裁Elsa Pau與大昌證券資深顧問柯世峰分別擔任各環節主持

 在跨代傳承投資策略議題中,Elsa表示,如果在工作時期和退休理

財的過程中沒有良好的規劃,那將沒辦法將財富傳承給下一代。在台

灣還沒有一個官方的退休保障政策,例如香港的強積金(MPF)這樣

定期定額的每月投資。現在投資人的心很急,大部分都是來自短線的

操作,導致最後未能得到良好的報酬。

 富蘭克林證券研究部副總經理羅尤美表示,最近市場波動,大家也

希望事事「順心如意」,但要怎麼做到順心如意,首先投資需要「順

」著景氣循環。心在於耐心,如果是萬一不如預期的話,在資產配比

上的調整。意是需要保持長期投資理念。

 關於如何去利用市場上的這一種波動,羅尤美建議,遇到重大利空

,應該持續投資甚至加碼。並建議採用母子基金的模式,選定穩健的

母基金例如債券/平衡型基金,利用母基金每月配息加每月定期定額

投資選定成長型子基金。當子基金投資報酬率達到預設停利點時。即

自動贖回子基金轉入母基金落袋為安。

 在永續性投資對財富管理的影響議題中,安聯投信海外投資首席許

家豪表示,在2017年在美國針對流動資產在10萬美元以上的客戶做了

一個調查,只有4%的人能說出ESG分別代表什麼。有85%的銀行理專

從未告訴過客戶什麼是ESG,有趣的事當告訴客戶什麼是ESG後,有6

0%的客戶想要投ESG的產品。ESG其實和傳統企業社會責任不太一樣

。ESG是三件事情,分別為環境、社會、公司治理。環境是企業在投

資時善盡對環境保護的責任,社會的參與則是企業對社會的貢獻,公

益活動等。

 法國巴黎資產管理亞太區ESG研究專家Paul Milon表示,法國巴黎

資產管理在可持續投資有六種主要的策略方法,包括:排除選股、同

類最優、主題投資、ESG整合分析、企業議合、影響力投資。

 Paul Milon指出,將ESG與財務分析相結合可以幫助我們做出更明

智的決策。在許多的研究中也表明,良好的可持續性實踐與公司財務

業績之間存在正向的關係。