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《基金》6月2事牽動市場,多重資產基金穩中進財

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今年來全球市場陰晴不定,第一季相對樂觀的情緒進入5月因中美貿易戰迅速變臉,摩根投信指出,隨時序進入6月,二大事件將牽動的貿易戰發展,即為6月中的美國聽證會和6月底的G20峰會,恐將再度影響市場情緒,然而,投資不該提心吊膽,想應對多變的金融市場,建議透過廣納各式資產的多重收益型基金,讓穩定資產與提高投資勝率一次到位。

摩根多重收益基金產品經理陳若梅指出,多重收益型基金最大的優勢之一,在於報酬穩定度相當良好,統計自2008年底以來的歷史數據分析,只要在任一個月進場投資並持有多重收益型基金兩年以上,正報酬機率即接近百分百;若是進場投資後持有時間拉長至三年以上,正報酬機率甚至可以達到100%的好表現。

陳若梅說,沒有人可以準確預測貿易戰還要持續多久時間,所以投資更需要耐心,由於多重收益型基金面對外在波動環境的抗跌能力相當優異,也讓投資人免去考慮進場時點的困擾,透過長期投資提高戰勝市場的機率。

另一方面,陳若梅說明,多重收益型基金涵蓋標的多元化,而且所持有的股債標的都具有收益性質,當市場產生波動時,收益部位可提供資產下檔保護;再者,多重收益資產的股票標的,主要以兼顧較高收益率及股價成長潛力的高息股為主,這類股票的波動度通常低於一般股票,即使面臨股市修正下跌,高息股的跌幅也往往較一般股票來得輕。

陳若梅還表示,聯準會自今年暫停升息步伐,部分市場甚至轉向降息,在現階段利率仍相對偏低的環境中,投資市場對於較高收益率的投資依舊有所需求,此時,摩根投資基金-多重收益基金往往能率先受惠,因為該類基金除了持有高息股,還包含債券、特別股、REITs及可轉債等標的,不只收益,同樣能參與資本利得的成長契機。

再者,陳若梅分析,整體而言,全球經濟基本面數據確實持續好轉,只是全球貿易問題難免干擾投資情緒,特別是中美貿易戰爭問題仍未有解,雙方發展牽動全球投資信心,短線震盪難免,此時透過多元分散的策略布局,不只能降低整體投資組合受到短線消息型的事件風險影響,也能針對當時市場變化,機動靈活調整各類資產配置比重,提升投資組合下檔風險保護。