施羅德:五大投資趨勢 迎巨變 慶祝來台30周年,全球總裁郝睿誠「力推全新投資解決方案」

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【孫彬訓/台北報導】

 「我經常被問到一個兩百年歷史的企業,如何在現代世界中與時俱

進?這是我最喜歡的問題之一,我總是以同樣的方式回答:『通過了

解客戶的需求、推估世界未來的演進、並專注於為他們建立長期的財

富,我們始終警惕上緊發條,全心關注所有跟客戶當下、相關以及最

新的訊息』。」施羅德投資集團全球總裁郝睿誠(Peter Harrison)

在施羅德台灣30周年紀念酒會上說。

 「十年後回過頭來看,有可能現在的共同基金和ETF會過時了。」

郝睿誠毫不諱言。然而,不管未來怎麼變,投資人對「投資成果」的

期待是不會變的。郝睿誠認為,唯有從洞察投資人需求出發,致力於

為他們量身定做投資策略與解決方案,才能持續站在時代的浪尖上。

 在變化快速的環境下,施羅德預期未來五大投資趨勢相關的產品,

將會形塑資產管理業的新風貌。這五大趨勢包括主動投資、收益策略

、波動管理、退休規劃與主題投資。施羅德投資台灣區總裁巫慧燕表

示,已在台灣深耕30年的施羅德台灣,未來30年也會依循這股趨勢,

替台灣投資人打造更個人化的投資解決方案。

 1989年,施羅德在台設立分公司,受施羅德集團全力奧援下,以投

資銀行和投資管理背景,協助台灣企業走向國際募資,取得QFII資格

,成為投資臺灣股市最早、最大外資專業法人之一。

 2008年,金融環境最飄搖時透過合併玉山投信,成立施羅德投信。

同時間,國內投資型保單投資人與壽險業務人員在歷經金融海嘯,面

對投資虧損,對於投資標的的穩定度要求大為提高。施羅德在此風險

思維轉變下,成為類全委保單的先行者之一,於2010年與壽險夥伴共

同推出類全委投資型保單,訴求橫跨股債平衡的多元資產整合操作,

輔以波動性控管,解決客戶選擇基金與基金間配置的專業障礙。之後

壽險公司與資產管理業者合作的模式風起雲湧,至今全台灣類全委保

單規模高達台幣7,500億元。

 2016年經歷英國脫歐公投、美國總統大選,投資市場波動驟升下,

施羅德台灣看到國人對不確定性的茫然,因此推出全台灣第一檔「目

標到期策略」債券基金。從2016年8月推出後,引領業界風潮至今,

統計至今年4月,總體市場規模成長達54倍,來到台幣2,200億元。

 早在20年前,施羅德便及早感受到社會對企業永續經營的期待,施

羅德投資集團近三年每年針對全球投資人「永續投資」的調查發現,

全球投資人愈來愈希望投資能對社會環境帶來改變。郝睿誠認為原因

在於:「在經濟長期快速成長後的減速之下,如今更彰顯企業對環境

、社會、公司治理是否嚴謹的重要性,也因此能區分出市場長期的贏

家與輸家。」如今,永續投資概念已經整合至施羅德投資決策當中。

 郝睿誠認為,如何運用新技術定做符合「個別化」需求的投資解決

方案,將是下個30年不斷被強調的課題。因此,先擘劃出未來的五大

主題投資趨勢,然後根據投資人的目標需求,由施羅德提供個別化的

投資解決方案。

 趨勢一、主動投資,施羅德藉由「股票主動管理」,目標是替客戶

創造超額報酬。主動投資策略讓經理人可排除不具競爭力個別股票或

產業,經濟進入下修周期時,亦透過拉高現金比例、為客戶掌握投資

風險。

 趨勢二、收益需求,根據2018年施羅德全球投資人大調查,發現全

球投資人目標是追求年化平均達10.1%的收益率。這個期待偏高,但

也可以看出,在低利環境下,投資人對收益的需求若渴。為了達到投

資人的收益目標,施羅德分成股票、債券、匯率、地產等多類型「收

益」型商品,追求多元的收益來源。

 趨勢三、波動管理,歷經2008年金融海嘯後,郝睿誠補充說,投資

人在關注報酬率的同時,也應關注波動管理的能力。而施羅德投資團

隊將「風險管理」列為各投資類別的核心,風險管理解決方案運用前

瞻性的系統分析風險,追求投資的可預測性以及持續性,以期達到長

期目標。可以說是先守護資產、進一步爭取報酬。

 趨勢四、退休規劃,以目前固定提撥6-12%的薪資做退休準備 (企

業6%+自提6%),在低利和低報酬的環境下,距離世界銀行建議的七

成所得替代率,仍有大段距離。而施羅德的「退休」解決方案採用長

期投資策略,以因應不同年齡階段的退休準備規劃,從退休前、累積

階段的成長型產品,到退休後的收益型產品,施羅德皆能完整提供,

並與壽險和銀行夥伴在保單和基金雙平台上建置產品,期望協助台灣

投資人以自主的方式提升所得替代率。

 趨勢五、主題投資,施羅德的「永續投資」、「流動性另類投資」

與「私募資產」等主題投資解決方案,就是協助投資人在充滿變革的

環境中獲得報酬,同時透過投資為整個社會帶來福祉。

 「資產管理公司核心價值就是解決問題。」郝睿誠表示,「讓我們

的產品更簡單明瞭、容易親近」。巫慧燕更指出,施羅德成立至今一

貫堅持的就是理解管理的不只是錢,而是許多家庭與個人生活的穩定

和幸褔,下一個三十年更會持續以投資解決方案幫助投資人,做最有

效的財富規劃。

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