中信調查:40歲以上女性 六成擔心沒錢退休

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【魏喬怡/台北報導】

 中信銀發布最新「2018家庭理財大調查」,調查發現近七成女性有

家庭理財規劃,比男性高出逾一成,但仍有近六成擔憂退休後財富準

備,最擔心之處為「醫療費用」,其次是「退休金額不足」,或「發

生意外增加負擔」。

 中信銀行指出,女性常以照顧家人為首要生活重心,但也容易因家

人需求而移轉既有的儲蓄規劃,屆齡退休時才發現退休準備根本無法

支應老後生活。

 「2018台灣家庭理財樂活享退指數大調查」是中信銀行委託遠見調

查中心,針對台灣六都並納入新竹市等七縣市40歲以上民眾進行電話

抽樣調查,同時調查退休者與未退休者。

 中國信託銀行建議女性理財的三大關鍵:建立正確思維、發展完整

策略、落實理財的執行力,並透過「全方位家庭理財健診」系統性工

具,幫助不同世代、不同角色的母親們建立完整規劃。

 中信銀行建議,女性理財首要「建立正確思維」,現代女性追求財

富自由,但除了支應自身消費,還要負擔家庭開銷,釐清必要、需要

、想要,建立優先順序,以降低財務擔憂;其次為「發展完整策略」

,從「活、留、存」三大構面,準備退休與醫療規劃、家庭財富傳承

和存下夢想金與子女教育金,並由專業顧問協助,落實資金分流、專

款專用。最後則是「落實理財的執行力」,做到及早準備、紀律投資

與定期檢視。進一步以不同型態的母親,中信銀舉例,30世代初步入

家庭的「育兒新手媽媽」,不僅有購屋、換車、育兒金等需求,也需

留意疾病與意外可能為家人生活帶來的影響,建議定期檢視保單,打

造健全的家庭保障,同時培養儲蓄及投資習慣;40世代夾在年邁父母

與兒女中間的「三明治媽媽」,需關注重疾與殘扶保障,同時準備退

休金。50世代屆齡退休的「樂活享退媽媽」,應規劃老後生活的退休

金流,並擬定資產傳承與預留稅源計畫。

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