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試算金流、盤點資產、分析缺口,滿足六大人生理財需求 中信銀家庭理財健診 全都包

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【魏喬怡/台北報導】

 台灣進入戰後嬰兒潮退休高峰,國銀搶推全方位家庭理財服務。中

國信託銀行個金營運總處總處長楊淑惠表示,中信銀兩年前推出「樂

活享退」退休健診服務,民眾在線上填寫問卷,就能做出初步的退休

健診,並且從退休、醫療、家庭責任、傳承、子女教育、目標規劃等

六大需求,試算個人所需退休理財金流,盤點現有的資產狀況並分析

缺口。該網站至今已有接近4萬人使用,許多人更會定期回頭進行試

算。

 楊淑惠分析,因應每個人的理財性格不同、財務需求不同,對應的

退休理財工具也不同,更重要的是退休不只要準備退休帳戶,還有醫

療帳戶、資產傳承帳戶等,涉及基金、股票、保險、信託等多元工具

,中國信託銀行近日推出最新財富管理品牌形象廣告「為愛努力」,

希望從日常的家庭互動場景,提醒民眾針對理財需求,可由專業理財

顧問協助健診,透過檢視已備項目、缺口分析並試算應備金額等三大

步驟,定期檢視目標帳戶並適時調整。

 中信銀指出,為了讓更多人能夠更輕易地跨過退休準備門檻,透過

專業協助邁向富足人生,中信銀除傳統分行理專的服務,也透過金融

科技及數位的方式提供退休理財規劃服務,讓不習慣或沒時間與銀行

互動的族群能打破距離感,主動開始準備。

 除了提供智能試算,中信銀也提出智能投資服務。楊淑惠指出,中

國信託銀行推出的「智動GO」理財服務,提供「幫你挑選、幫你盯盤

、自動調整」的智能投資計畫,2017年5月上線以來,體驗人數超過

80萬人次。

 面對樂齡退休的潮流,中信銀近期更將推出退休專屬投資方案,為

民眾篩選出適合退休規劃的投資產品和投資模組,內容包括存股計劃

及運用量化模型設計出的投資策略,並將提供低申購門檻及低申購手

續費優惠,以期讓更多民眾有意願提早進行退休規劃。

 楊淑惠強調,在高齡化加少子化社會下,台灣民眾未來退休生活將

面臨極大資金缺口,中國信託銀行七、八年前就開始鼓勵民眾及早規

劃退休理財,除持續對民眾宣導,內部也將退休理財規劃專業列為員

工訓練重要一環。

 中信銀今年更和中華民國退休金協會合作,計劃下半年推出「退休

理財規劃證照」,由退休金協會從學理角度,結合中信銀的實務經驗

與知識,規劃專業證照與相關培訓課程,期望為金融從業人員建立更

多退休理財的觀念與相關議題知識,在協助客戶時能更有效率、提供

更大的幫助。