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解決退休三痛點 中信開藥方 從退休、醫療、家庭責任等需求試算應備金額,定期檢視目標帳戶並適時調整

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【魏喬怡/台北報導】

 中信銀行10日與康健雜誌合辦「成就富足人生」記者會,共同點出

退休生活三大痛點,並開出成就富足人生的理財妙方。中信銀行個人

金融執行長李玉秋針對國人退休三大痛點提出建議,可從退休、醫療

、家庭責任、傳承、子女教育、目標規劃等六大需求,檢視已備項目

、缺口分析並試算應備金額,定期檢視目標帳戶並適時調整。

 據中國信託銀行觀察,三成屆齡退休的民眾有來自健康與財富的雙

重憂慮,進一步歸納出三大痛點:一、對於退休的擔憂來自理財不完

備;二、面臨即將無收入,擔心無法照顧自己和家人、甚至可能成為

子女的負擔;三、如何透過合適的理財工具,滿足退休後可能還有3

0、40年的第三人生。

 至於該如何解決退休痛點?「世界銀行」(World Bank)曾提出「

退休金三大支柱」,意即政府提供的保險或年金、職業退休金以及個

人理財儲蓄,李玉秋建議民眾思考退休理財規劃時,可及早利用中信

銀行的「全方位家庭理財健診服務」。

 中信銀行指出,中信銀行推出「智動GO」理財服務,提供「幫你挑

選、幫你盯盤、自動調整」的智能投資計畫,2017年5月上線以來體

驗人數超過80萬人次。

 2019年更推出退休專屬投資方案,為民眾篩選出適合退休規劃的投

資產品和投資模組,內容包括存股計畫及運用量化模型設計出的投資

策略,並將提供低申購門檻及低申購手續費優惠,以期讓更多民眾有

意願提早進行退休規劃。

 中信銀行強調,中信銀致力培養全方位的理財人才,滿足客戶多元

理財需求,除已有141人取得CFP、AFP證照,因應高齡化社會及年金

改革趨勢,2019年更將與中華民國退休基金協會合作,展開全台各分

行「退休理財規劃師」培訓及認證,提供民眾更完善的退休理財規劃

服務。