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柏瑞N級別不收分銷費 放3年發揮省錢效益

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【蔡淑芬】

 後收型基金鼓勵長期投資,持有滿三年就不收手續費,但是國內銷

售之手續費後收級別的境外基金,多數會向投資人收取大約每年1%

「分銷費」,此項費用係用以支付通路銷售基金所增收的成本。由於

直接從基金淨值扣除,投資人不易察覺負擔的總費用可能較手續費前

收型的基金還高。

 為保障投資人權益,金管會新規定自2019年起,銀行銷售境外後收

型基金需清楚說明前後收的費用負擔,投資人尤要留意所購買的基金

是否有被收取「分銷費」,也要小心「分銷費」會吃掉基金報酬率!

 幣別類型選擇多 後收最大平台

 柏瑞投信2015年首推境內後收型N級別基金,帶動「為投資人省錢

」的新趨勢!相較於境外基金大部分都有收取「分銷費」,境內基金

後收「N級別」標榜「不收分銷費」的作法,若不計入其他經管費用

,形同100%本金用於投資,有機會提高勝率,因為對投資人友善,

持續獲得客戶和市場認同,不但規模成長,更引領同業競相效尤。

 柏瑞是目前市場上第一、也是唯一一家有超過3年完整N級別基金績

效可供驗證的公司。此外,柏瑞N級別分別涵蓋債券型、股票型、多

重資產型、平衡型和組合型,以及同時有台幣、美元、人民幣、澳幣

和南非幣等多種計價幣別,共有10檔基金可選擇,是目前業界推出最

多幣別選擇的N級別基金平台。截至2019年2月底,柏瑞已有4檔N級別

基金成立滿3年。

 特別收益策略 多重資產再進化

 柏瑞投信於2008年發行境內首檔高收益債券基金、2017年發行境內

首檔以投資特別股為訴求的特別股基金。根據投信投顧公會之統計和

分類、排名,截至2019年2月28日,柏瑞全球策略高收益債券基金規

模為新台幣298億元,柏瑞特別股息收益基金的規模為新台幣265億元

,分別為境內規模最大的債券型基金和股票型基金,為名副其實的「

股債雙霸」。

 柏瑞投信獨創「特別收益」策略,利用特別股與收益資產百搭特性

,建立收益好、波動低的投資策略,於2018年發行首檔以「特別收益

」為策略之基金,以收益為目標,精選特別股、高收益債、投資級永

續債等三類資產,透過優化之投資組合DNA,讓投資效率再升級。

 柏瑞多重資產特別收益基金經理人許家禎表示,今年美國景氣趨緩

可能性高,但不會陷入衰退,預期美國企業違約風險不會顯著攀升,

將買進美國保險公司或銀行發行的特別股,並降低浮動利率特別股的

配置。高收益債方面,將於次級市場挑選價值面低估之標的。在投資

級永續債方面,將逢低買進成熟歐洲國家銀行所發行之投資級債,並

以固定轉浮動為主。