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富蘭克林連20年獲獎 樹里程碑 富蘭克林華美貨幣市場基金入圍金鑽,1、2、3、5年期績效居為同類之冠

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【呂清郎/台北報導】

 國內五大基金獎相繼公布,富蘭克林累積15座大獎肯定成績亮眼,

不僅立下連續20年獲獎不中斷的新里程碑,更獲頒指標「年度基金公

司大獎」的最高榮譽。

 為了以最實際的行動回饋台灣投資人的支持,最新引進三檔屬性不

同的全新基金,包括「富蘭克林坦伯頓全球高收益基金」、「富蘭克

林坦伯頓伊斯蘭債券基金」與「富蘭克林坦伯頓歐洲股票收益基金」

三檔基金,分別擁有「高殖利率」、「較高債信等級」及「高股利題

材」優勢,既滿足不同投資個性與理財目的需求,也擴充旗下基金選

擇,其中包括國內第一檔境外伊斯蘭債券型基金,助投資人打造完整

資產配置,搭配定期定額策略,輕鬆對抗高波動成常態的投資環境。

 富蘭克林深耕台灣共同基金將近30年,所投入的基金理財教育與投

資服務持續不間斷,成果也與每年在台灣基金獎的收獲兩相輝映。迎

接第二季,市場氣氛雖穩健前行,但須考量美中、美歐貿易爭端及歐

洲政經議題的干擾,富蘭克林建議秉持「高.升.加.新」四大策略

,穩中求進打拚財富,包括低利環境下必納入新興國家原幣債或全球

債市等「『高』息資產」;景氣末升段、需求回升之下,具「趨勢或

價值回『升』」的全球股票及高科技等美股資產;因應高波動所需的

「『加』入防禦資產」,例如布局多樣性債券資產的精選收益型及美

元平衡型基金、公用事業等;並以亞洲小型、大中華或新興國家股票

基金,把握前景看俏的「『新』興市場」。

 低利率環境持續、國際金融市場變化快速及國人對資產配置的觀念

加深等因素,均使具資金變現性與停泊功能的貨幣市場基金有龐大的

需求,企業法人更是以貨幣基金做為主要的短期資金運用的工具。根

據投信投顧公會截至二月底的最新境內基金統計資料,目前國內貨幣

市場基金共有42檔,總規模為7,376億新台幣,約占國內基金市場四

分之一比重,規模十分穩定。

 儘管今年貨幣市場基金獎項從缺,但富蘭克林華美貨幣市場基金仍

以嚴謹的風險控管、靈活穩健的布局策略入圍「傑出國內基金金鑽獎

-貨幣市場型基金三年期獎」,顯示富蘭克林華美貨幣市場基金做為

資金停泊與資產配置輔助的角色受到肯定。根據理柏資訊統計,截至

今年二月底,富蘭克林華美貨幣市場基金近1、2、3、5年期績效居為

同類之冠。

 富蘭克林華美貨幣市場基金經理人王銘祥表示,貨幣市場基金流動

性高、資本安全性高、風險性低以及節稅功能等四大好處。由於貨幣

市場工具的到期日通常很短,貨幣市場基金投資組合的平均期限一般

為4~6個月,因此風險較低,且主要受市場利率的影響。因此無論股

票或債券型基金的操作,搭配貨幣市場基金都具有加分效果。在市場

行情較為波動時,能透過貨幣市場基金暫時停泊,避開波動,待市場

前景明朗後,又可在第一時間掌握布局良機。

 王銘祥表示,過去大家總認為貨幣市場基金是以法人為主,但在低

利率環境持續下,對於股利、利息所得超過27萬、所得稅稅級較高的

個人投資者而言,因共同基金停徵證券交易所得稅,等於提供了另一

個短期資金停泊的工具,也適合保守投資人或閒置資金長期持有。