保守型

風險承受度較低,目前先保留20%現金 ,其他三類債券總計佔50%,著重在配息能力。另外,20%全球平衡型基金與10%全球股票型,都屬於低波動,可發揮穩健功能。

穩健型

原則上可採取股債平衡策略,但考量目前市場風險較高,保留20%現金。債券部分以新興債、高收債分散配置,各20%,著重於長期收息。亞洲部分以平衡型基金持有,股債皆有。另外,股市部分選擇龍頭美股,與趨勢向上的新興市場股票基金,各10%。整體股票比重不超過30%,算是較保守的配置。

積極型

原則上股票比重較高,美股與亞洲是基本配備,另外,以拉美、中國等單一國家基金,作為進攻型的配置。雖然中國近期跌幅較大,但以港股為主的中國基金仍有穩健表現。保守部分選擇美國平衡型基金與亞太平衡基金,股債皆有。考量市場風險較高,保留現金20%,彈性運用。