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【教學文】【11-5】【配息實例分析】【2019年7月投等債ETF除息/配息通知】

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❤️7月份配息投等債ETF( MissQ周報追蹤標的)

👑群益金融債ETF(00724B)

除息日:7/16
除息金額: 0.374元
配息率(年): 3.53%(以7/12 收盤價計算)
目前殖利率(年): 3.96%(以7/12 收盤價計算)

👑群益科技債(00723B)

除息日:7/16
除息金額: 0.384元
配息率(年): 3.59%(以7/12 收盤價計算)
目前殖利率(年): 3.59%(以7/12 收盤價計算)

👑群益電信債(00722B)

除息日:7/16
除息金額: 0.496元
配息率(年): 4.33%(以7/12 收盤價計算)
目前殖利率(年): 4.33%(以7/12 收盤價計算)

👑 元大BBB美元公司債(00720B)

除息日:7/19

除息金額: 0.45元
配息率(年): 4.15%(以7/12 收盤價計算)
目前殖利率(年): 4.38%(以7/12 收盤價計算)
❤️投等債配息率不高,為什麼讀者需要關心投等債

👑高配息不等於高報酬,低配息不等於低報酬

【債券ETF教學文】【10-1】 【配息頻率及機制】(點我看更多)

🎖️️基本觀念1 : 投資是看總報酬率, 配息不等於高報酬

🎖️️總報酬率= 價差+配息

觀察下圖: 投資等級債ETF配息率/殖利率比特別股&高收益債券ETF低,但2019累計含息總報酬14%-18%卻高於特別股與高收益債ETF7-11%,讀者要理解高配息不等於高報酬,低配息不等於低報酬總報酬率才是關鍵

❤️為何群益金融債ETF(00724B)當季配息金額&配息率下降比較多?
👑比較這四檔債券ETF本季息金額與上季配息金額,發現群益金融債本次配息金額(每千單位,每張)由前次0.44元下降至0.374元,發現下降幅度達15%,為什麼呢?
🎖️️債券ETF教學文】【11-2】 【為何有些債券ETF殖利率很高,但配息率很低】(點我看更多)提到 :配息突然大幅降低,很有可能是因為當季規模成長太快
🎖️️配息公式
每季每單位配息=當期可分配收益除以結算日單位數

若ETF規模在當季高速成長,配息單位突然暴增,但後段新增的規模當季前段沒有產生利息將拉低每單位配息

👑檢視群益金融債ETF當季規模變化

🎖️️由下圖可觀察出群益金融債在本季2019/3-6 規模成長達51%,會造成當季配息短暫下降,之後若規模穩定,不再高速成長,下季配息金額應該會回升

❤️配息基礎觀念文章
【債券ETF教學文】【10-1】 【配息頻率及機制】(點我看更多)
🎖️️基本觀念1 : 投資是看總報酬率, 配息不等於高報酬總報酬率= 價差+配息
🎖️️基本觀念2 :債券ETF配息不配本金
🎖️️基本觀念3 :台灣債券ETF配息不一定100%當期配發

債券ETF教學文】【11-2】 【為何有些債券ETF殖利率很高,但配息率很低】(點我看更多)

 

以上內容為純粹個人經驗之分享,內容範例僅供教學使用,並無推介任何提到標的買賣之意。讀者應獨立判斷,審慎自我評估並自負投資風險。