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「要保書」的作用是什麼?

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要保書是指要保人在充分了解保險商品之後,以書面的方式來表達自己投保意願的書面資料。

一般來說,要保書裡應該填寫的資料包含了下列 8 個部分:
1. 基本資料:姓名、性別、出生年月日、戶籍地址、國籍……
2. 投保資料:險種、年期、額度……
3. 指定內容:身故受益人、滿期受益人、生存金受益人、收費地址……
4. 約定事項:繳費週期、繳費方式……
5. 告知事項:職業、身體狀況、身高、體重、國籍……
6. 特別說明:是否為美國籍、財務狀況……
7. 權益確認:審閱期聲明、是否有充分了解商品內容……
8. 簽署:要保人、被保險人、法定代理人都必須親自簽名以確認上述資料的真實性,這也是為了確認客戶和保險公司雙方的權利與義務,這樣日後才不會發生把錢給錯人、或是扣錯保費…等狀況。
最後,在您填寫完要保書後,保險公司將依據要保書的內容來決定是否承保;一旦保險公司同意承保之後,要保書就自然成為保險契約的一部份了。

 

 

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